律师随笔
揭露利用中奖、法院传票等各种形式进行诈骗、敲诈勒索的本质
作者：张勇 律师 时间：2014年04月20日
揭露利用中奖、法院传票等各种形式
进行诈骗、敲诈勒索的本质
近期，不少法律咨询者在网上购物或者做兼职时被骗高额资金，也有很多咨询者接收到“中国好声音”、“非常六加一”、“爸爸去哪儿”、“腾讯公司十周年庆典”、“快乐大本营”、“我是歌手”、“中国最强音”等等各种栏目组及公司发来的中奖信息，要求填写资料，后要求先交纳邮费、保证金、税费、公证费等各种费用，或者威胁到法院起诉，承担违约金的形式骗取高额费用。
也有咨询者被引诱做兼职、购物返利、话费充值、网银密钥失效、绑架赎金、亲人出事等被骗金钱。
也有的被所谓的（冒充的）公检法等执法部门的一个电话吓住，把自己银行卡上的资金全部存到他们制定的所谓“安全账户”。
还有的咨询者轻信陌生人花言巧语，将自己的电脑、银行卡及密码全部奉送他人等等。
在此，信阳律师张勇律师总结了以下电信诈骗、敲诈勒索的主要手法：
1、冒充熟人诈骗。嫌疑人通过拨打事主电话冒充其外地熟人朋友或关系单位熟人，谎称来出差办事，以出车祸、嫖娼或赌博被抓、家人住院等理由，要求事主通过银行汇款达到骗取钱财的目的；
2、中奖信息诈骗。嫌疑人利用事主投机致富的侥幸心理，借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介为平台发送虚假中奖信息，继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由，骗取钱财；
3、网络购物诈骗。嫌疑人在互联网发布虚假廉价商品信息，一旦事主与其联系，则要求先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等，并通过银行ATM机骗得钱财；
4、电话欠费诈骗。嫌疑人冒充电话局工作人员拨打事主家中电话，声称其家中电话欠费，将事主电话转接给所谓的公安局，让事主核实，假冒公安人员谎称事主个人信息泄露，银行账号已被人利用进行犯罪，要求事主及时进行账户保护，并将电话转给某银行客服中心，假冒的银行工作人员要求事主将存款转到账号上，并让事主到ATM机上按其指令进行操作，实施诈骗。
5、退税诈骗。虚构“购车、房退税”诱导事主到ATM进行转账操作。嫌疑人事先通过其他手段获取购车、房人详细资料，以国税局或财政局工作人员名义用电话或短信方式联系事主，谎称根据国家最新出台的政策，事主可享受购车、房退税，并留下所谓“服务电话”或“领导电话”以骗取事主信任，一旦事主与上述电话联系，即以交纳手续费、保证金等名义，诱导其到ATM机进行假退税真转账的操作。
6、假冒汇款或催还借款名义进行诈骗。嫌疑人先发送诸如“你好!请把钱汇到XX银行(或其他银行)；账号：XXXX谢谢!”之类的短信，事主误以为是商业伙伴或债权人的短信，即按要求把款项汇到某指定账户，再去核实，后悔莫及。
7、虚构股票个股走势的诈骗。嫌疑人以某某证券公司的名义，通过互联网、电话、短信的方式散发虚构的个股内幕消息和个股走势，实行会员制，按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合，则再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息或走势的方式实施诈骗。
8、贷款诈骗。嫌疑人针对需要小额贷款的群体，通过互联网、电话、短信等方式发送虚假贷款信息，一旦有事主与其联系，则以收取贷款人保证金、利息等名义，骗取事主钱财。
9、以“假车祸或摔伤住院”为名的诈骗。嫌疑人在预先了解事主及其子女资料的情况下，利用事主子女上课(或上班)手机关机的期间，冒充医务人员或学校辅导员等身份，通过打电话给事主家人或朋友，谎称其子女“出车祸”或“上体育课摔伤”住院，急需汇医疗费，从而达到骗钱的目的。
10、虚构绑架事实的诈骗。嫌疑人给事主亲人打电话，谎称事主孩子被其绑架，并模拟孩子的哭声、叫喊声，从而骗取事主钱财。
11、事先录制QQ视频，诈骗QQ好友钱款。事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制对方的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天，并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看，以骗其信任，最后以急需用钱为名向其好友借钱，从而诈骗钱款。
12、发送虚假招聘广告诈骗。嫌疑人以招聘业务员为名，发布虚假广告信息，事主一旦与其联系，便以收取“介绍费”、“培训费”、“服装费”为由实施诈骗。
13、发送预测彩票信息诈骗。通过互联网散发虚构的预测彩票信息，实行会员制，通过注册会员，预测中奖号码，收取会员费、保证金、税金等实施诈骗。
14、发布敲诈勒索的信息实施诈骗。向手机用户发布“不想血光之灾”、“要你办的事没办好，请把钱退汇到XX账号”、“如不将钱汇到XX账户，则卸掉你的大腿”等内容信息，事主因害怕产生后果，往往主动向指定账户汇钱。
15、发布出售二手汽车、特价飞机票或者火车票的信息实施诈骗。犯罪嫌疑人在网络上发布此类信息后，一旦受害人与其联系后，便以需要订金等形式要求欲购买者汇款。
以上诈骗、敲诈勒索等手法很多，给广大民众造成了大量的经济损失，张勇律师在此提醒各位民众注意：
1、不要听信陌生人的花言巧语、现金及情感诱惑。找你纹路、搭讪、套近乎的所谓港商、大款，富的只剩美元、港币，找你借银行卡转人民币的，其实就是骗子。
2、不要借给陌生人使用自己的银行卡、透露银行卡号、姓名、身份证号等个人信息；不要把自己的手机、笔记本、相机等贵重电子产品借给素不相识的人使用，不要相信电话上的你不认识的所谓老师的“朋友”。
3、所有的银行转账只需提供银行卡号和姓名即可。转账不需要密码，银行卡密码只限你个人使用，不能告诉包括朋友在内的任何人。不能向对方提供手机上的验证码，更不能按对方电话指示到银行ATM机上操作，对方电话越是催的急的转账，你越是需要冷静。
4、不要轻易购买上面推销的差评，如文具、化妆品或电子产品等，极有可能是劣质三无产品、数量短缺或蓄意入室盗窃。
5、不要相信收集上发来的“中奖”、退还摩托车、汽车购置税或房屋购置税等信息，防止温柔短信陷阱骗取额高额信息服务费。
6、不要相信冒充公安、检察院、法院、医保、社保等部门打来的“恐吓电话”，要切记，公检法等执法部门是不会光打电话来办案的，所有执法部门从来就没有“安全账户”。
7、网购要到正规注册的大型购物网站，支付时避免现金转账，尽量选择货到付款或选择有制约机制的支付方式，如支付宝等；多留意卖家的信用评价，避免价格陷阱。
8、找工作尽可能到正规的招聘市场，同时对单位合法手续、信誉度、所从事的项目等认真核实，警惕黑中介。
9、不要相信网络刷客、在线客服、整理、翻译文件、打字等高额佣金类工作，这些所谓高薪兼职信息大多是诈骗信息。
10、电脑要安装杀毒软件，禁止浏览非法网站、感染病毒后要及时查杀，防止被对方套取电子银行、QQ、淘宝等密码丢失个人重要信息，给自己或朋友造成不必要的财产损失。
由于各类诈骗、敲诈勒索方式层出不穷，在这里无法一一列举，还请各位民众提高警惕，看好自己的钱包，不轻易转账。如果被骗钱了，要及时收集证据，或者联合其他受害人，依法报警。张勇律师再次提醒各位，严防冒充各级领导招摇撞骗、冒充纪检监察机关实施诈骗、利用银行卡转账实施诈骗、冒充熟人诈骗、以提供股票、彩票资讯进行诈骗、发布虚假中奖信息诈骗、利用手机短信发布虚假招聘信息，骗取相关费用等等各种形式的诈骗行为，提高安全意识，保护自己的财产不受非法侵犯。
进行诈骗、敲诈勒索的本质
近期，不少法律咨询者在网上购物或者做兼职时被骗高额资金，也有很多咨询者接收到“中国好声音”、“非常六加一”、“爸爸去哪儿”、“腾讯公司十周年庆典”、“快乐大本营”、“我是歌手”、“中国最强音”等等各种栏目组及公司发来的中奖信息，要求填写资料，后要求先交纳邮费、保证金、税费、公证费等各种费用，或者威胁到法院起诉，承担违约金的形式骗取高额费用。
也有咨询者被引诱做兼职、购物返利、话费充值、网银密钥失效、绑架赎金、亲人出事等被骗金钱。
也有的被所谓的（冒充的）公检法等执法部门的一个电话吓住，把自己银行卡上的资金全部存到他们制定的所谓“安全账户”。
还有的咨询者轻信陌生人花言巧语，将自己的电脑、银行卡及密码全部奉送他人等等。
在此，信阳律师张勇律师总结了以下电信诈骗、敲诈勒索的主要手法：
1、冒充熟人诈骗。嫌疑人通过拨打事主电话冒充其外地熟人朋友或关系单位熟人，谎称来出差办事，以出车祸、嫖娼或赌博被抓、家人住院等理由，要求事主通过银行汇款达到骗取钱财的目的；
2、中奖信息诈骗。嫌疑人利用事主投机致富的侥幸心理，借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介为平台发送虚假中奖信息，继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由，骗取钱财；
3、网络购物诈骗。嫌疑人在互联网发布虚假廉价商品信息，一旦事主与其联系，则要求先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等，并通过银行ATM机骗得钱财；
4、电话欠费诈骗。嫌疑人冒充电话局工作人员拨打事主家中电话，声称其家中电话欠费，将事主电话转接给所谓的公安局，让事主核实，假冒公安人员谎称事主个人信息泄露，银行账号已被人利用进行犯罪，要求事主及时进行账户保护，并将电话转给某银行客服中心，假冒的银行工作人员要求事主将存款转到账号上，并让事主到ATM机上按其指令进行操作，实施诈骗。
5、退税诈骗。虚构“购车、房退税”诱导事主到ATM进行转账操作。嫌疑人事先通过其他手段获取购车、房人详细资料，以国税局或财政局工作人员名义用电话或短信方式联系事主，谎称根据国家最新出台的政策，事主可享受购车、房退税，并留下所谓“服务电话”或“领导电话”以骗取事主信任，一旦事主与上述电话联系，即以交纳手续费、保证金等名义，诱导其到ATM机进行假退税真转账的操作。
6、假冒汇款或催还借款名义进行诈骗。嫌疑人先发送诸如“你好!请把钱汇到XX银行(或其他银行)；账号：XXXX谢谢!”之类的短信，事主误以为是商业伙伴或债权人的短信，即按要求把款项汇到某指定账户，再去核实，后悔莫及。
7、虚构股票个股走势的诈骗。嫌疑人以某某证券公司的名义，通过互联网、电话、短信的方式散发虚构的个股内幕消息和个股走势，实行会员制，按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合，则再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息或走势的方式实施诈骗。
8、贷款诈骗。嫌疑人针对需要小额贷款的群体，通过互联网、电话、短信等方式发送虚假贷款信息，一旦有事主与其联系，则以收取贷款人保证金、利息等名义，骗取事主钱财。
9、以“假车祸或摔伤住院”为名的诈骗。嫌疑人在预先了解事主及其子女资料的情况下，利用事主子女上课(或上班)手机关机的期间，冒充医务人员或学校辅导员等身份，通过打电话给事主家人或朋友，谎称其子女“出车祸”或“上体育课摔伤”住院，急需汇医疗费，从而达到骗钱的目的。
10、虚构绑架事实的诈骗。嫌疑人给事主亲人打电话，谎称事主孩子被其绑架，并模拟孩子的哭声、叫喊声，从而骗取事主钱财。
11、事先录制QQ视频，诈骗QQ好友钱款。事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制对方的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天，并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看，以骗其信任，最后以急需用钱为名向其好友借钱，从而诈骗钱款。
12、发送虚假招聘广告诈骗。嫌疑人以招聘业务员为名，发布虚假广告信息，事主一旦与其联系，便以收取“介绍费”、“培训费”、“服装费”为由实施诈骗。
13、发送预测彩票信息诈骗。通过互联网散发虚构的预测彩票信息，实行会员制，通过注册会员，预测中奖号码，收取会员费、保证金、税金等实施诈骗。
14、发布敲诈勒索的信息实施诈骗。向手机用户发布“不想血光之灾”、“要你办的事没办好，请把钱退汇到XX账号”、“如不将钱汇到XX账户，则卸掉你的大腿”等内容信息，事主因害怕产生后果，往往主动向指定账户汇钱。
15、发布出售二手汽车、特价飞机票或者火车票的信息实施诈骗。犯罪嫌疑人在网络上发布此类信息后，一旦受害人与其联系后，便以需要订金等形式要求欲购买者汇款。
以上诈骗、敲诈勒索等手法很多，给广大民众造成了大量的经济损失，张勇律师在此提醒各位民众注意：
1、不要听信陌生人的花言巧语、现金及情感诱惑。找你纹路、搭讪、套近乎的所谓港商、大款，富的只剩美元、港币，找你借银行卡转人民币的，其实就是骗子。
2、不要借给陌生人使用自己的银行卡、透露银行卡号、姓名、身份证号等个人信息；不要把自己的手机、笔记本、相机等贵重电子产品借给素不相识的人使用，不要相信电话上的你不认识的所谓老师的“朋友”。
3、所有的银行转账只需提供银行卡号和姓名即可。转账不需要密码，银行卡密码只限你个人使用，不能告诉包括朋友在内的任何人。不能向对方提供手机上的验证码，更不能按对方电话指示到银行ATM机上操作，对方电话越是催的急的转账，你越是需要冷静。
4、不要轻易购买上面推销的差评，如文具、化妆品或电子产品等，极有可能是劣质三无产品、数量短缺或蓄意入室盗窃。
5、不要相信收集上发来的“中奖”、退还摩托车、汽车购置税或房屋购置税等信息，防止温柔短信陷阱骗取额高额信息服务费。
6、不要相信冒充公安、检察院、法院、医保、社保等部门打来的“恐吓电话”，要切记，公检法等执法部门是不会光打电话来办案的，所有执法部门从来就没有“安全账户”。
7、网购要到正规注册的大型购物网站，支付时避免现金转账，尽量选择货到付款或选择有制约机制的支付方式，如支付宝等；多留意卖家的信用评价，避免价格陷阱。
8、找工作尽可能到正规的招聘市场，同时对单位合法手续、信誉度、所从事的项目等认真核实，警惕黑中介。
9、不要相信网络刷客、在线客服、整理、翻译文件、打字等高额佣金类工作，这些所谓高薪兼职信息大多是诈骗信息。
10、电脑要安装杀毒软件，禁止浏览非法网站、感染病毒后要及时查杀，防止被对方套取电子银行、QQ、淘宝等密码丢失个人重要信息，给自己或朋友造成不必要的财产损失。
由于各类诈骗、敲诈勒索方式层出不穷，在这里无法一一列举，还请各位民众提高警惕，看好自己的钱包，不轻易转账。如果被骗钱了，要及时收集证据，或者联合其他受害人，依法报警。张勇律师再次提醒各位，严防冒充各级领导招摇撞骗、冒充纪检监察机关实施诈骗、利用银行卡转账实施诈骗、冒充熟人诈骗、以提供股票、彩票资讯进行诈骗、发布虚假中奖信息诈骗、利用手机短信发布虚假招聘信息，骗取相关费用等等各种形式的诈骗行为，提高安全意识，保护自己的财产不受非法侵犯。
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